Організатору шахрайської мережі Money 24/7, яка маскувалася під легальний сервіс обміну валют та криптоактивів, повідомили про підозру. Ця новина одразу сколихнула тих, хто хоч раз переказував гроші через сумнівні онлайн-обмінники. І як з’ясувалося — не дарма.
За інформацією Офісу генерального прокурора та Національної поліції, йдеться про масштабну схему. Правоохоронці викрили її під час спецоперації в липні 2026 року. За даними УП у правоохоронних органах, організатором мережі виявився Андрій Смірнов. Йому вже обрали запобіжний захід у вигляді тримання під вартою.
Давайте розберемося, у чому суть справи. Бо на перший погляд усе виглядало як звичайний фінансовий сервіс — нібито мережа обмінників та майданчик для обміну криптовалют. Але в реальності це була псевдофінансова платформа, яка працювала виключно на те, щоб привласнювати гроші довірливих клієнтів.
Як працювала шахрайська мережа Money 24/7
Механізм, за версією слідства, був продуманий до дрібниць. Люди заходили на сайт або в телеграм-канали, які виглядали професійно й надійно. Пропонували швидкий обмін гривні на долари, євро, а також купівлю-продаж біткоїнів та інших криптоактивів. Курси були трохи вигіднішими за ринкові, що й приваблювало нових жертв.
Далі клієнт переказував гроші на вказані картки чи гаманці. І отут починалося найцікавіше. Обмін або не проводився взагалі, або проводився частково, а потім менеджери зникали з радарів. Телефони блокувалися, чати видалялися. Люди залишалися і без грошей, і без обіцяної криптовалюти. Класична схема для шахрайської мережі, де технічна оболонка існувала лише для створення ілюзії справжнього бізнесу.
Криптовалютний ринок тут був ідеальною ширмою. Адже крипта часто асоціюється з анонімністю, швидкістю й децентралізацією. Тому жертви не одразу били на сполох — думали, що стався технічний збій або затримка в мережі. А коли розуміли, що їх ошукали, вивести організаторів на чисту воду ставало вкрай важко.
Спецоперація в липні: обшуки, готівка й арешт
У липні 2026 року правоохоронці провели синхронну операцію одразу в семи регіонах України. Слідчі дії пройшли за понад двадцятьма адресами — в офісах, квартирах фігурантів, у місцях зберігання техніки. Вилучили величезну суму готівки: понад 20 мільйонів гривень у різних валютах. Окрім цього, до рук поліції потрапили комп’ютери, телефони, банківські картки, носії інформації та документи, що доводять злочинну діяльність.
Важливий момент: вилучення 20 мільйонів — це тільки те, що фізично знайшли під час обшуків. Реальні обороти шахрайської мережі Money 24/7 могли бути в рази більшими. Гроші, найімовірніше, частково виводилися через криптогаманці, які не потрапили під арешт одразу. Але слідство зараз активно працює над цим напрямком.
Організатора схеми, Андрія Смірнова, затримали й повідомили йому про підозру. За клопотанням прокуратури суд обрав тримання під вартою. І це лише початок великої кримінальної історії, яка, швидше за все, обросте новими епізодами та фігурантами.
Що означає повідомлення про підозру і чим це загрожує
Коли людині повідомляють про підозру — це офіційний старт кримінального переслідування. З цього моменту вона набуває статусу підозрюваного з відповідними правами й обов’язками. Далі — збирання доказів, допити, експертизи, ознайомлення з матеріалами справи. І, звісно, суд.
Яку статтю інкримінують слідчі? Хоча офіційно не завжди називають конкретну частину, мова майже напевно йде про шахрайство, вчинене організованою групою в особливо великих розмірах. Це підпадає під дію ст. 190 Кримінального кодексу України. Якщо провину доведуть, покарання може сягати дванадцяти років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Окрім цього, правоохоронці перевіряють можливу причетність фігурантів до легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом (ст. 209 КК). Адже мільйонні суми готівки десь треба було «відмивати». Не дивно, якщо у справі з’являться додаткові епізоди за цією статтею.
Як шахрайські мережі використовують криптовалюту для обману
Кейс Money 24/7 — показовий приклад того, як популярність криптоактивів стала полем для зловживань. Люди чують про біткоїн, про швидкі заробітки, але мало хто розуміє юридичні нюанси й ризики. Цим і користуються шахраї.
Типова криптошахрайська мережа створює ілюзію справжнього обмінного пункту. Гарний сайт, відгуки (часто фейкові), історії успіху. Людині пропонують перевести гривні, а натомість отримати USDT чи біткоїн на свій гаманець. Коли гроші зараховані, «біржа» перестає виходити на зв’язок. Довести потім, що це було шахрайство, можна, але це потребує часу, фінансових експертиз і аналізу блокчейну. Проте досвід правоохоронців показує: прибрати до рук організаторів реально, навіть якщо вони впевнені у власній безкарності.
Слідчі дії у справі організатора шахрайської мережі Money 24/7, зокрема вилучення 20 млн готівки, свідчать: навіть якщо криптовалютний потік не одразу видно, гроші рано чи пізно матеріалізуються в кеші. І тут уже «анонімність» крипти перестає працювати.
Чому потерпілих може бути значно більше
Після того як стало відомо про підозру, поліція закликала всіх, хто втратив гроші через Money 24/7, звертатися до слідчих. І це дуже слушний крок. Часто люди соромляться визнавати, що стали жертвою шахраїв, особливо якщо суми невеликі. Але кожна заява допомагає зібрати повну картину і посилити позицію обвинувачення в суді.
Крім того, шахрайська мережа могла мати сотні, а то й тисячі постраждалих, які просто не наважилися подати заяву. Адже багато хто думає: «Ну, перевели кілька тисяч гривень — ніхто не шукатиме». Насправді ж правоохоронні органи в такій масштабній справі зацікавлені в кожному епізоді. Чим більше зібраних фактів, тим складніше підозрюваному уникнути відповідальності.
Що буде далі
Наразі триває досудове розслідування. Слідчі вивчають вилучену техніку, аналізують банківські транзакції, ідентифікують спільників. Не виключено, що найближчим часом підозри отримають і інші учасники групи. Сам Андрій Смірнов перебуває під вартою, а його адвокати, ймовірно, готують оскарження запобіжного заходу. Але з огляду на обсяг доказів і суму вилученої готівки, перспективи вийти на свободу до суду в нього доволі примарні.
Справа організатора шахрайської мережі Money 24/7 — це ще один нагад про те, що фінансова грамотність і перевірка контрагентів залишаються найкращим захистом. Як би привабливо не виглядав обмінний сервіс, варто витратити п’ять хвилин на пошук реальних відгуків і ліцензій. Інакше є ризик поповнити список тих, хто профінансував чиюсь розкішну злочинну пенсію.