Уже с 14 августа 2026 года обновленный Меморандум о прозрачности платежных услуг позволит финучреждениям вводить ограничения для тех предпринимателей, которых система сочтет рискованными. Первая группа – до 600 тысяч гривен в месяц, вторая и третья – до 3-х миллионов.
С ноября цифры могут упасть до 400 тысяч и одного миллиона соответственно.
Автоматически лимиты не включат никому. Под прицелом те, чей профиль операций расходится с заявленным видом деятельности. И те, кто гоняет деньги транзитом через ФОП-счет.
Как защититься?
Не дробите платежи – это красный флаг для алгоритмов. Держите договоры и накладные всегда под рукой. Никаких передач счета третьим лицам, даже на пару дней.
Финмониторинг следит не за суммами, а за нетипичным поведением. Честный бизнес с реальными контрактами и уплаченными налогами изменений даже не заметит.