Национальный банк Украины 1 октября 2024 на полгода установил лимит в размере 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (переводы P2P, C2С). Такие изменения были внесены Постановлением НБУ №102 от 27.08.2024 «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 года №18».
Установленный лимит применялся только к исходящим переводам по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц и не распространялся на счета волонтеров и перевод средств между собственными счетами клиента.
С 1 апреля (т.е. через полгода от даты установления лимита) ограничение на P2P-переводы «с карты на карту» для физических лиц больше не действует. Теперь можно переводить более 150 тысяч гривен в месяц:
«Национальный банк Украины принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 грн в месяц для исходных переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов – физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц», – сообщение НБУ.
При этом, необходимо отметить, что НБУ подписал с банками «Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг», согласно которому с 1 января был введен более жесткий контроль за переводами и выводом средств со счетов граждан. Поэтому банки ограничивают объем переводов, осуществляемых по их мнению, «подозрительными» клиентами в течение месяца по реквизитам IBAN, так для клиентов «высокого» уровня риска установлен лимит в сумме до 50 тыс. грн. в месяц, а для клиентов среднего и низкого уровня риска – соответственно 100 и 150 тыс. грн в месяц.
Следовательно, банки и дальше могут осуществлять проверки трансакций своих клиентов и требовать подтверждения происхождения средств при наличии подозрения.
