Согласно законодательству Украины, банки обязаны периодически проверять актуальность информации о клиентах, осуществляя процессы идентификации и верификации. Если ваши документы утратили силу или данные не были обновлены вовремя, доступ к счету может быть заблокирован.
Также банки должны проводить периодические проверки для предотвращения финансовых преступлений. Согласно законодательству о финансовом мониторинге, банки обязаны периодически проверять данные клиентов для предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма. Это может включать запрос дополнительных документов или обновление имеющихся данных.
Когда банк может потребовать обновления данных:
— Истечение срока действия документов.
— Если ваш паспорт или другие документы оказались недействительными, банк имеет право запросить их обновление.
Периодические проверки данных клиента
Банки регулярно актуализируют информацию о клиентах, чтобы предотвратить финансовые преступления. Это предусмотрено законодательством о финансовом мониторинге.
Подозрение в фальсификации документов
Если есть сомнения в достоверности ваших документов, банк может временно ограничить доступ к счетам до завершения проверки. Если банк получает информацию о возможной подделке документов или неточности в данных, он имеет право приостановить доступ к счету до получения подтверждения от клиента.
Частота обновления данных зависит от уровня риска:
- Высокий риск – проверка и обновление не реже одного раза в год.
- Средний риск – раз в три года.
- Низкий риск – раз в пять лет, если нет никаких подозрений к клиенту.
Обязательные случаи для идентификации и верификации:
- открытие нового счета;
- осуществление финансовых операций;
- установление новых деловых отношений с банком.
Как избежать блокировки банковского счета:
– Проверяйте срок действия документов и своевременно обновляйте их.
– Реагируйте на запросы банка по актуализации данных.
– В случае изменения информации (например, фамилии) немедленно сообщайте об этом в банк.
Своевременное обновление данных поможет избежать перерывов в использовании банковских услуг и обеспечит бесперебойный доступ к вашим счетам.