Відповідно до законодавства України, банки зобов’язані періодично перевіряти актуальність інформації про клієнтів, здійснюючи процеси ідентифікації та верифікації. Якщо ваші документи втратили чинність або дані не було оновлено вчасно, доступ до рахунку може бути заблокований.
Також банки мають проводити періодичні перевірки для запобігання фінансовим злочинам. Відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг, банки зобов’язані періодично перевіряти дані клієнтів для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Це може включати запит додаткових документів або оновлення наявних даних.
Коли банк може вимагати оновлення даних:
- Закінчення терміну дії документів.
- Якщо ваш паспорт чи інші документи стали недійсними, банк має право запросити їх оновлення.
Періодичні перевірки даних клієнта
Банки регулярно актуалізують інформацію про клієнтів, щоб запобігти фінансовим злочинам. Це передбачено законодавством про фінансовий моніторинг.
Підозра у фальсифікації документів
Якщо є сумніви щодо достовірності ваших документів, банк може тимчасово обмежити доступ до рахунків до завершення перевірки.
Частота оновлення даних залежить від рівня ризику:
- Високий ризик – перевірка та оновлення не рідше одного разу на рік.
- Середній ризик – раз на три роки.
- Низький ризик – раз на п’ять років, якщо немає ніяких підозр до клієнта.
Обов’язкові випадки для ідентифікації та верифікації:
- відкриття нового рахунку;
- здійснення фінансових операцій;
- встановлення нових ділових відносин із банком.
Як уникнути блокування банківськогоо рахунку:
– Перевіряйте термін дії документів і своєчасно оновлюйте їх.
– Реагуйте на запити банку щодо актуалізації даних.
– У разі зміни інформації (наприклад, прізвища) негайно повідомляйте про це банк.
Своєчасне оновлення даних допоможе уникнути перерв у користуванні банківськими послугами та забезпечить безперебійний доступ до ваших рахунків.