С 1 июня 2025 года банки снизят лимиты на денежные переводы. Обновленные правила будут применяться как для карточных операций, так и для переводов через IBAN. Такие изменения предусмотрены меморандумом «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг», подписанным ведущими банками Украины еще в декабре 2024 года.
С 1 октября 2024 года НБУ ограничил P2P-переводы до 150 000 грн/мес и это правило действовало до 1 апреля 2025 года, а с 1 июня в действие вступают правила, определенные в Меморандуме, поддержанном крупнейшими банками страны.
Новые лимиты на переводы:
- Для клиентов с низким и средним риском – до 100 000 грн в месяц (вместо 150 000 грн).
- Для клиентов высокого уровня риска лимит останется 50000 грн.
Чтобы превысить лимит, необходимо предоставить документы, подтверждающие источник и размеры доходов.
Кого ограничения не касаются:
- Клиентов с подтвержденными доходами (в том числе зарплатными).
- Волонтеров и благотворительных организаций.
- Внутренних переводов между собственными счетами клиентов в пределах одного банка.
Как подтвердить доходы?
Подтверждением доходов может быть предоставление документов/информации в электронной форме, в частности:
Допускаются документы в электронной форме:
- сформированные клиентом справки ОК5 и ОК7;
- налоговая декларация;
- зарплатные ведомости;
- выплаты от государственных органов;
- подтверждение доходов членов семьи;
- документы о волонтерской деятельности.
Важно: Клиенты банков, которые планируют перечислять суммы, превышающие установленный месячный лимит, должны предоставить в банк документальное подтверждение доходов при установлении/пересмотре деловых отношений.
Предоставление таких документов при установлении или пересмотре деловых отношений с клиентом позволяет банкам:
- отменить лимиты;
- пересмотреть лимиты и установить индивидуальный предел в соответствии с реальным финансовым состоянием клиента.