З 1 червня 2025 року банки зменшать ліміти на грошові перекази. Оновленні правила застосовуватимуться як для карткових операцій, так і для переказів через IBAN. Такі зміни передбачені меморандумом «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг»., який підписали провідні банки України ще у грудні 2024 року.
З 1 жовтня 2024 року НБУ обмежив P2P-перекази до 150 000 грн/міс і це правило діяло до 1 квітня 2025 року, а з 1 червня в дію вступають правила, які визначеня у Меморандумі, який підтримали найбільші банки країни.
Нові ліміти на перекази:
- Для клієнтів із низьким та середнім рівнем ризику – до 100 000 грн на місяць (замість 150 000 грн).
- Для клієнтів високого рівня ризику ліміт залишиться 50 000 грн.
Щоб перевищити ліміт, потрібно надати документи, що підтверджують джерело та розмір доходу.
Кого обмеження не стосуються:
- Клієнтів із підтвердженими доходами (зокрема зарплатних).
- Волонтерів і благодійних організацій.
- Внутрішніх переказів між власними рахунками клієнтів у межах одного банку.
Як підтвердити доходи?
Підтвердженням доходів може бути надання документів/інформації в електронній формі, зокрема:
Допускаються документи в електронній формі:
- сформовані клієнтом довідки ОК5 та ОК7;
- податкова декларація;
- зарплатні відомості;
- виплати від державних органів;
- підтвердження доходів членів родини;
- документи про волонтерську діяльність.
Важливо: Клієнти банків, які планують переказувати суми, що перевищують встановлений місячний ліміт, повинні надати до банку документальне підтвердження доходів під час встановлення/перегляду ділових відносин.
Надання таких документів під час встановлення або перегляду ділових відносин з клієнтом дає змогу банкам:
- скасувати ліміти;
- встановити індивідуальний ліміт відповідно до реального фінансового стану клієнта.