Перевозка незадекларированной наличности обошлась четырем гражданкам Украины в кругленькую сумму. Польские таможенники обнаружили почти 140 тысяч евро, а это ориентировочно 7 миллионов гривен. Общий штраф достиг около 570 тысяч гривен. Все случилось при обычных обстоятельствах: одна машина, два пассажирских автобуса и поезд на Перемышль.
Истории разные, а причина одна. О деньгах нужно было сказать вслух, и не потом, а еще до пересечения границы. Давайте разберемся, как все происходило и что именно эти женщины сделали не так. А заодно прикинем, как избежать похожей ситуации в собственной поездке.
Самую крупную сумму нашли в автомобиле на пункте пропуска Корчова – Краковец. В машине ехали две гражданки Украины. У одной из них было почти 63 тысячи евро без валютной декларации. Результат – штраф 15 тысяч злотых, примерно 180 тысяч гривен.
Эта сумма – как новый автомобиль среднего класса. И потеряна она не потому, что женщина кого-то обманула или что-то спрятала в специальной нише. Просто не был заполнен бланк.
Дальше автобусы. Пассажирка из Одессы везла в багаже 20 тысяч долларов. Другая женщина, направлявшаяся из Киева, имела наличные в разных валютах на сумму почти 21 тысяча евро. Обе не задекларировали средства и получили по 9 тысяч злотых штрафа.
Четвертый случай произошел в поезде Киев – Перемышль. Таможенники применили специальное сканирующее оборудование. У 31-летней гражданки Украины нашли 36,5 тысячи евро. Валютной декларации не было, поэтому штраф составил 15 тысяч злотых.
Присмотритесь к суммам. За 63 тысячи евро и за 36,5 тысячи евро штраф одинаковый – 15 тысяч злотых. За меньшие суммы – по 9 тысяч. Таможня не высчитывает процент от суммы, она оценивает каждый случай отдельно. Размер взыскания определяет сама таможня, а ее решение можно обжаловать в суде.
Откуда вообще берутся такие суммы? 140 тысяч евро на четырех женщин – это не чемодан из подпольной сокровищницы. Так везут сбережения, деньги от продажи квартиры, помощь родным, средства на обучение ребенка. Каждая поездка выглядит буднично, и именно поэтому о декларации забывают.
Безналичный вариант кажется проще: карта, перевод, платежная система. Но перевод подходит не всегда, а снять наличные за границей означает комиссии, лимиты и время. Поэтому люди везут купюры. Вопрос лишь в том, чтобы делать это по правилам.
Теперь о причине, из-за которой все это произошло. Польша – внешняя граница Европейского Союза, и здесь работает Регламент (ЕС) 2018/1672 о контроле наличных, пересекающих границы Союза. Документ требует декларации, если сумма составляет 10 000 евро или больше.
Порог считают в евро по эквиваленту. Двадцать тысяч долларов – это больше 18 тысяч евро, значит, декларация была нужна. Так же нужна она была и той женщине, которая везла разные валюты на 21 тысячу евро.
Вот несколько правил, которые стоит держать в голове.
- Считают общую сумму, а не каждую валюту отдельно. Доллары плюс злотые плюс гривны складывают и переводят в евро.
- Место хранения ничего не меняет. Багаж, бардачок, карман куртки, рюкзак – обязанность задекларировать остается.
- Декларация нужна в обоих направлениях: и на въезде в ЕС, и на выезде из него.
- Перевозка незадекларированной наличности свыше порога – это нарушение, за которое накладывают денежное взыскание.
- Деньги на карте, безналичный перевод или сумма меньше 10 000 евро декларации не требуют.
Бланк дают на таможне, заполняется он за несколько минут, и платить за него не надо. Странно терять из-за этого 180 тысяч гривен, правда? Особенно когда вся процедура занимает меньше времени, чем покупка билета в кассе.
Кто принимает решение? В Польше границу контролирует Служба таможенно-налоговой администрации. Ее работники могут осмотреть багаж, транспорт и личные вещи, а также составить протокол. Каждый случай перевозки незадекларированной наличности оформляют отдельно, а сумму взыскания определяют по национальному законодательству. Обжалование возможно, но это уже история с адвокатом, переводчиком и поездками на заседания.
За декларацию отвечает тот человек, который физически перевозит деньги. Если средства принадлежат матери, сестре или другу, а в дороге их везет кто-то другой, бумагу заполняет именно тот, кто пересекает границу. Договоренность между родными таможню не интересует.
Как доказать происхождение средств. Вопрос возникает не только тогда, когда сумму не задекларировали. Даже с декларацией работник таможни может поинтересоваться, откуда деньги. Лучше всего иметь при себе бумажные подтверждения: банковскую выписку о снятии, договор продажи имущества, справку о доходах, документы о наследстве. Ничего сложного, но именно эти бумажки чаще всего остаются дома.
Можно ли везти крупную сумму легально? Да, ограничений на размер нет. Никто не запрещает перевезти хоть сто тысяч евро, если сумма задекларирована, а происхождение понятно. Граница проходит не по сумме, а по молчанию.
О чем забывают чаще всего. Люди помнят о билетах, страховке и визе, а о декларации вспоминают уже на пункте пропуска. Вторая типичная ошибка – считать каждую валюту отдельно и решать, что 6 тысяч евро плюс 5 тысяч долларов вроде бы меньше порога. Это не так.
Еще один нюанс. Штраф назначают в злотых, а в новостях пересчитывают в гривны по текущему курсу. Поэтому цифры могут немного меняться день ото дня, а суть остается неизменной: польская таможня считает эквивалент в евро, а платите вы в валюте страны.
Есть и украинская сторона вопроса. На выезде из Украины тоже действует порог 10 000 евро в эквиваленте, и свыше него нужна письменная декларация. Порядок устанавливает Национальный банк, и касается он как вывоза, так и ввоза валюты. За недекларирование в Украине тоже предусмотрена ответственность, и помнить о ней стоит не меньше, чем о польских правилах.
Что делать, чтобы не повторить чужой опыт.
- Посчитайте эквивалент заранее, дома. На пункте пропуска, когда за спиной стоит очередь, считать не хочется.
- Заполните декларацию до проверки. На польской стороне бланки есть у таможенников, на украинской – у работников пункта пропуска.
- Возьмите документы о происхождении средств. Выписка из банка, договор купли-продажи, справка о доходах пригодятся, если возникнут вопросы.
- Не надейтесь на смекалку. Сканеры ищут не только оружие и наркотики.
- Декларируйте на обеих сторонах границы. Польская декларация не заменяет украинскую.
И самый простой совет, который перекрывает все остальные. Если сумма хоть немного больше десяти тысяч евро, скажите об этом таможенникам первыми. Перевозка незадекларированной наличности – это нарушение, а задекларированной – нет. Для четырех женщин из этой истории разница между этими двумя предложениями измеряется сотнями тысяч гривен.
