Національний банк України 1 жовтня 2024 року на пів року встановив ліміт у розмірі 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (перекази P2P, C2С). Такі зміни було внесено Постановою НБУ №102 від 27.08.2024 «Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року №18».
Такий ліміт застосовувався тільки на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб і не розповсюджувався на рахунки волонтерів та переказ коштів між власними рахунками клієнта.
З 1 квітня (тобто через півроку від дати введення) обмеження на P2P-перекази «з картки на картку» для фізичних осіб більше не діє. Тепер можливо переказувати понад 150 тисяч гривень на місяць:
«Національний банк України прийняв рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 грн на місяць для вихідних переказів (також відомих як P2P, C2С) за всіма рахунками клієнтів – фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб», – повідомлення НБУ.
При цьому, варто зазначити, що НБУ підписав з банками «Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг», відповідно до якого з 1 січня було запроваджено більш жорсткий контроль за переказами та виведенням коштів з рахунків громадян. Тому банки обмежують обсяг переказів, що здійснюються на їхню думку «підозрілими» клієнтами протягом місяця за реквізитами IBAN, так для клієнтів «високого» рівня ризику встановлено ліміт в сумі до 50 тис. грн на місяць, а для клієнтів «середнього» та «низького» рівня ризику – відповідно 100 та 150 тис.грн на місяць.
Отже, банки і надалі можуть здійснювати перевірки трансакцій своїх клієнтів та вимагати підтвердження походження коштів в разі наявності підозри.
