Законопроект 12306 щодо факторингу Верховна Рада України прийняла в цілому. Остаточна редакція законопроекту, погоджена до другого читання, передбачає, серед інших змін, внесення до прикінцевих положень Закону «Про банки і банківську діяльність» доповнення щодо введення нових підстав для розкриття банківської таємниці.
Дані положення було додано за пропозицією Кабміну як поправку №251 до законопроекту 12306.
Таким чином, прийнятий як закон, законопроект 12306 передбачає, що на період дії воєнного стану та протягом 2 років з дня його припинення/скасування банк на запит Мін’юсту розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, визначену у запиті Мін’юсту.
Окрім цього, і Національний банк України має право надавати Міністерству юстиції інформацію, що становить банківську таємницю, про банки та клієнтів банків, отриману Нацбанком під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг, тощо.
Слід відзначити, що законопроект також у передбачив обмеження щодо використання такої інформації, що становить банківську таємницю та отримана від банків чи НБУ:
Отримана інформація може бути використана лише у спорі/справі, що пов’язані з державою-агресором, іноземною юридичною особою або юридичною особою, учасником (засновником, акціонером) та/або кінцевим бенефіціарним власником якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, або її резиденти.
Крім того, передбачено, що на період дії воєнного стану та протягом 5 років з дня припинення чи скасування воєнного стану Мін’юст з метою забезпечення захисту прав та інтересів України під час урегулювання спорів та розгляду в закордонних юрисдикційних органах справ за участю іноземного суб’єкта та України має право надавати інформацію, що становить банківську таємницю, отриману від банків та Національного банку України, представникам України у справах, іншим учасникам справи та їхнім представникам, суддям (арбітрам) у справі, їхнім помічникам та адміністративному персоналу (секретаріату арбітражу або канцелярії суду тощо), експертам.
