Банки та інші фінансові установи зобов’яжуть інформувати податкову про рахунки і сейфи громадян.
Відповідно до законопроєкту 13233 розробленому Кабінетом Міністрів, податкова служба буде вести Реєстр банківських рахунків громадян та зможе розкривати Держфінмоніторингу дані про ці рахунки.
Урядовий законопроєкт №13233, який Комітет Верховної Ради з питань податкової політики вже розглянув та рекомендував ухвалити в першому читанні, передбачає нові вимоги для фінансових установ.
Зокрема, Національний банк, банки, інші фінансові установи, небанківські платіжні оператори та емітенти електронних грошей будуть зобов’язані повідомляти ДПС про:
- відкриття або закриття рахунків фізичних осіб;
- створення або закриття електронних гаманців;
- укладення або припинення договору оренди індивідуального банківського сейфа.
Також законопроєкт пропонує внести зміни до Закону України «Про банки і банківську діяльність», зокрема до статті 61 щодо розкриття банківської таємниці.
Нові правила доступу до банківської інформації
ДПС отримає право в порядку спеціального доступу або через електронну взаємодію реєстрів надавати інформацію з Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб іншим державним органам. Зокрема:
- Державній службі фінансового моніторингу;
- Національному агентству з розшуку та управління активами (АРМА);
- Національному антикорупційному бюро України (НАБУ);
- Бюро економічної безпеки України (БЕБ);
- Національному агентству з питань запобігання корупції (НАЗК);
- органам державної виконавчої служби та приватним виконавцям.
Процедура розкриття цієї інформації буде визначатися окремим Положенням про Реєстр рахунків та індивідуальних сейфів.
