В Верховной Раде зарегистрированы два президентских законопроекта, которые предлагают серьёзно усилить наказание за мошеннические колл-центры и незаконный оборот банковских счетов. Речь об инициативах №16014 и №16013. Если коротко: организаторов преступных телефонных сетей ждут реальные сроки до 12 лет, а за передачу так называемых дроп-счетов — впервые в Украине введут уголовную ответственность.
Признайтесь, вам ведь тоже звонили из «службы безопасности банка» или «Национальной полиции» и просили срочно назвать код из SMS или перевести деньги на «безопасный счёт»? Это и есть та самая работа мошеннических колл-центров, ежегодно приносящая злоумышленникам сотни миллионов гривен. И ломать этот конвейер планируют именно через жёсткие изменения в Уголовный кодекс.
Что именно предлагают в законопроекте №16014
Документ впервые вводит отдельную статью, которая описывает деятельность мошеннического колл-центра как самостоятельное преступление. Это важно, потому что до сих пор полиция часто квалифицировала подобные действия по общей статье о мошенничестве, где доказать масштаб преступной организации было крайне сложно.
Теперь же прописаны три уровня ответственности, и все они предусматривают реальное лишение свободы. Создание или руководство таким колл-центром — это от 7 до 12 лет тюрьмы с конфискацией имущества. Здесь не идёт речи об условном сроке или исправительных работах — только изоляция от общества на длительный период.
Те, кто помогает такой «конторе» работать, но не являются организаторами, получат от 5 до 10 лет лишения свободы. В эту категорию могут попасть операторы, непосредственно обманывающие людей, технический персонал, люди, арендующие помещения или настраивающие связь. Иными словами, даже «просто работа» в таком месте с высокой вероятностью закончится за решёткой.
Отдельно упомянуто должностное лицо, способствующее деятельности мошеннического колл-центра. К примеру, если это сотрудник банка, телеком-компании или правоохранитель, который «не замечает» очевидных нарушений либо предоставляет доступ к базам данных, — наказание вырастает до диапазона 8–12 лет. И это логичный шаг, ведь без внутренней поддержки ни одна масштабная мошенническая схема долго не живёт.
Когда говорят о мошеннических колл-центрах, многие представляют подвал с десятком телефонов. На самом деле сегодня это зачастую высокотехнологичные офисы с CRM-системами, скриптами разговоров и психологическими приёмами, которые вынуждают даже образованных людей отдавать последнее. Именно поэтому законопроект стремится бить по всей вертикали — от «мозгового центра» до рядовых исполнителей.
А что с дроп-счетами? Законопроект №16013
Параллельная инициатива №16013 нацелена на финансовую инфраструктуру, без которой мошенники просто не смогли бы выводить украденные деньги. Речь о дроп-счетах — банковских картах и счетах, оформленных на подставных лиц, которые передают их злоумышленникам за небольшое вознаграждение. До этого момента сама передача такого счёта не была отдельным преступлением, что создавало удобную лазейку.
Зарегистрированный документ предлагает криминализировать передачу и оборот дроп-счетов. Если вы сознательно оформляете карту на своё имя, а затем отдаёте её третьим лицам для сомнительных операций, это станет уголовным правонарушением. И тут есть важный нюанс: скорее всего, к ответственности будут привлекать не только самих «дропов», но и организаторов, массово скупающих такие инструменты.
Более того, законопроект №16013 вводит ответственность для юридических лиц, в интересах которых функционируют соответствующие сети. Это означает, что фирмы-однодневки или даже вполне официальные компании, закрывающие глаза на схемы с подставными счетами, рискуют крупными штрафами либо другими санкциями. Представьте себе ситуацию: работает легальный бизнес, через который проходят потоки от мошеннических колл-центров. Раньше доказать связь было архисложно, а теперь появляется механизм давления на саму компанию.
Как это повлияет на обычного гражданина
Когда мошеннический колл-центр получает анонимный дроп-счет, деньги жертвы исчезают за считаные минуты. Найти их потом невероятно тяжело — владелец карты часто даже не знает, что его паспортные данные использовали. Если передача таких счетов станет уголовщиной, сама «пирамида» пошатнётся. Те, кто раньше соглашался за 500 гривен оформить карту для неизвестных, десять раз подумают, стоит ли оно того.
Кроме того, усиление ответственности для должностных лиц — это сигнал для банковской системы: терпеть схемы станет небезопасно. Возможно, финучреждения быстрее начнут блокировать счета с признаками дропов, а правоохранители получат больше рычагов для расследования. Конечно, это не панацея, но без таких шагов любые точечные аресты оставались бы каплей в море.
Законопроекты, зарегистрированные в Верховной Раде, ещё должны пройти комитеты и голосование. И можно не сомневаться, что дискуссии будут жаркими — слишком много денег крутится в этой сфере. Однако сам факт появления специализированных норм свидетельствует: государство наконец признаёт масштаб проблемы и предлагает системный ответ, а не просто очередные призывы «будьте бдительными».
Любопытно, что тексты ещё могут измениться ко второму чтению, но вектор выбран жёсткий и довольно конкретный.
Обсудить эту новость в моем телеграм-канале Адвокат Олег Лукьянчиков
